ใช้สัญญาณเตือนเพื่อหยุดตรวจ ไม่ใช่ตัดสินทันที

สัญญาณด้านตัวตนและการกำกับดูแล

จุดตรวจได้แก่ไม่มีชื่อบริษัท เลขทะเบียนค้นไม่พบ โลโก้ใบอนุญาตคลิกไม่ได้ หรือรายการทะเบียนไม่เชื่อมกับโดเมนจริง ให้บันทึกข้อความและผลค้นพร้อมวันที่ก่อนสรุป

การไม่พบอาจเกิดจากการสะกด ชื่อการค้า หรือเขตอำนาจคนละแห่ง จึงควรลองตัวระบุหลายแบบและเขียนข้อจำกัด ไม่กล่าวหาว่าปลอมจากภาพหน้าเดียว

• คู่สัญญาไม่ชัด
• เลขใบอนุญาตจับคู่ไม่ได้
• โดเมนไม่อยู่ในรายการ

สัญญาณด้านเงินและเงื่อนไข

ระวังคำขอให้ฝากเพิ่มเพื่อถอน จ่ายภาษีหรือค่าปลดล็อกไปบัญชีใหม่ สูตรค่าธรรมเนียมที่ไม่มีในข้อกำหนด และการเปลี่ยนเกณฑ์หลังทำรายการ ควรหยุดโอนและติดต่อผู้ให้บริการทางการเงินของตน

เวลาล่าช้าเพียงอย่างเดียวไม่พิสูจน์การทุจริต ต้องเทียบขั้นตอน KYC วันทำการ สถานะ และคำตอบเป็นลายลักษณ์อักษร แต่ไม่ควรเพิ่มความเสี่ยงเพื่อทดสอบระบบ

สัญญาณด้านโดเมนและการสื่อสาร

โดเมนตัวสะกดคล้าย redirect ที่ไม่อธิบาย แชตย้ายไปบัญชีส่วนตัว และข้อความเร่งด่วนเป็นเหตุให้ตรวจ hostname กับช่องทางทางการใหม่ แม้หน้าเว็บจะมี HTTPS

อย่าติดตั้งแอปหรือโปรไฟล์จากลิงก์สนทนา ไม่ให้บุคคลอื่นควบคุมเครื่อง และไม่ส่งเอกสารเต็มชุดผ่านช่องทางที่ไม่มีนโยบายหรือผู้รับผิดชอบชัดเจน

ให้ระดับการตอบสนองตามผลกระทบ

ระดับเฝ้าดูใช้เมื่อข้อมูลขาดแต่ยังไม่มีคำขอเสี่ยง ระดับหยุดใช้เมื่อมีความขัดแย้งสำคัญ และระดับฉุกเฉินเมื่อเปิดเผยความลับหรือเกิดรายการการเงินที่ไม่ได้อนุญาต

ทุกระดับควรมีเจ้าของการติดตาม เวลาทบทวน และเงื่อนไขยกระดับ ผลสรุปต้องระบุหลักฐานกับสิ่งที่ยังไม่ทราบ ไม่ใช้จำนวนสัญญาณเป็นคะแนนรับประกัน

• เฝ้าดูและถามเพิ่ม
• หยุดใช้และเก็บหลักฐาน
• จำกัดเหตุและแจ้งทันที